Das US-amerikanische Federal Bureau of Investigation (FBI) hat eine eindringliche Warnung an die Amerikaner gerichtet und sie aufgefordert, sich von nicht registrierten Krypto-Geldtransferdiensten fernzuhalten. In einer am Donnerstag veröffentlichten Erklärung betonte das FBI über sein Internet Crime Complaint Center (IC3) die Risiken, die mit der Nutzung von Unternehmen verbunden sind, die nicht als Money Services Businesses (MSBs) nach Bundesrecht registriert sind.
Laut FBI sollten Amerikaner vorsichtig sein und sich von Krypto-Diensten fernhalten, die die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche nicht einhalten. Die Behörde betonte, wie wichtig es sei, sorgfältig zu prüfen, und riet Einzelpersonen, Plattformen zu meiden, die es versäumen, wichtige Know-Your-Customer-Informationen (KYC) von Benutzern zu sammeln.
KYC-Informationen umfassen in der Regel persönliche Daten wie Name, Geburtsdatum und Adresse. Durch die Einhaltung dieser Vorsichtsmaßnahmen können Einzelpersonen die Wahrscheinlichkeit verringern, versehentlich nicht konforme Dienste zu nutzen.
Um Verbraucher bei der Überprüfung der Legitimität eines Unternehmens zu unterstützen, empfahl das FBI die Verwendung eines Tools des US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), um festzustellen, ob ein Unternehmen als MSB registriert ist. Insbesondere prominente Kryptounternehmen wie Coinbase und Kraken (die unter der Rechtsform Payward Financial Inc. operieren) wurden mithilfe dieses Tools identifiziert.
Das FBI unterstrich seine jüngsten Durchsetzungsmaßnahmen gegen Kryptowährungsdienste, die ohne die erforderlichen Bundeslizenzen operieren. Personen, die nicht lizenzierte Krypto-Geldtransferdienste nutzen, können während Strafverfolgungsmaßnahmen mit finanziellen Störungen konfrontiert werden, insbesondere wenn ihre Kryptowährungsanlagen mit illegal erworbenen Geldern vermischt werden.
Darüber hinaus warnte das FBI davor, Kryptodienste zu nutzen, die keine KYC-Informationen anfordern, da dies ein potenzielles Warnsignal hinsichtlich der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sein könnte. Die Behörde warnte, dass zum Download verfügbare Apps möglicherweise nicht unbedingt den bundesstaatlichen Compliance-Standards entsprechen oder rechtmäßige Transaktionen ermöglichen.
Das FBI betonte sein Engagement für die Einhaltung des Gesetzes und bekräftigte, dass gegen Kryptowährungs-Geldtransferdienste, die gegen gesetzliche Verpflichtungen verstoßen, Ermittlungen und mögliche Durchsetzungsmaßnahmen eingeleitet werden. Die Nutzung nicht konformer Dienste könnte den Zugang von Einzelpersonen zu Geldern gefährden, wenn gegen diese Unternehmen Strafverfolgungsmaßnahmen eingeleitet werden.
Da sich die Kryptowährungslandschaft ständig weiterentwickelt, dient die Empfehlung des FBI als rechtzeitige Erinnerung für die Amerikaner, wachsam zu sein und gründliche Recherchen durchzuführen, bevor sie Krypto-Geldtransferdienste nutzen. Indem Einzelpersonen der Einhaltung von Vorschriften und der Sorgfaltspflicht Priorität einräumen, können sie ihre finanziellen Interessen schützen und potenzielle Risiken im Zusammenhang mit rechtswidrigen Aktivitäten im Kryptobereich mindern.